A Polícia Federal (PF) desmantelou um grande esquema de fraudes bancárias que operava contra a Caixa Econômica Federal. A ação, nomeada Operação “Fallax”, ocorreu nesta quarta-feira (25) e revelou uma estrutura bem organizada, que contava com a participação de gerentes do próprio banco e um sistema profissional para falsificação de documentos. A Justiça Federal de São Paulo emitiu 21 mandados de prisão, e as autoridades prenderam 15 pessoas até o momento. Seis alvos ainda estão foragidos.
Entenda o Esquema de Fraudes Bancárias
A decisão judicial, à qual o g1 teve acesso, detalha o funcionamento complexo da organização criminosa. O grupo praticava fraudes bancárias usando empresas de fachada, pessoas conhecidas como “laranjas” e a colaboração de funcionários do sistema financeiro. Dessa forma, eles conseguiam abrir contas e obter crédito de maneira ilícita. As investigações apontam que a quadrilha movimentou, pelo menos, R$ 47 milhões em contratos de empréstimos e outras operações.
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O Líder e a Organização por Trás das Fraudes
As investigações identificaram o empresário Thiago Branco de Azevedo, de 41 anos, como o principal líder do esquema. Ele é de Americana (SP) e, conhecido como “Ralado”, não foi encontrado em sua casa durante a operação. Thiago seria o responsável por coordenar todas as frentes de atuação do grupo. Isso incluía a captação de “laranjas”, a criação de empresas falsas, o contato direto com gerentes de bancos e a orientação sobre como produzir documentos forjados para as operações de crédito.
A estrutura criminosa estava dividida em quatro núcleos principais, cada um com funções específicas para garantir o sucesso das fraudes bancárias. Essa divisão de tarefas mostra o nível de profissionalismo e organização do grupo.
Como o Esquema de Fraudes Bancárias Funcionava na Prática
A organização criminosa utilizava uma rede de colaboração para realizar as fraudes bancárias. Os núcleos atuavam de forma integrada, facilitando a execução dos crimes. A Caixa Econômica Federal, por sua vez, informou que colabora ativamente com as investigações para esclarecer os fatos e identificar todos os envolvidos.
- Núcleo Bancário: Este grupo era essencial para o esquema. Ele reunia gerentes de instituições financeiras, como Alexander Amorim de Almeida e Rodrigo Nagao, ambos da Caixa Econômica Federal em São Paulo. Eles foram presos na quarta-feira. A função desse núcleo era viabilizar a abertura de contas, conceder créditos de forma fraudulenta e fornecer informações internas sigilosas do banco para a quadrilha.
- Núcleo Contábil: Responsável pela elaboração de documentos falsos. Eles criavam declarações fiscais, demonstrações contábeis e comprovantes de endereço, todos adulterados, para dar uma aparência de legitimidade aos pedidos de crédito.
- Núcleo Financeiro: Gerenciava as contas bancárias em nome dos “laranjas”. Além disso, este núcleo cuidava da emissão e pagamento de boletos, controlava as máquinas de cartão e realizava transferências de valores obtidos ilegalmente.
- Núcleo de Cooptação: Tinha como missão identificar e aliciar potenciais “laranjas”. Eles recrutavam pessoas para figurarem como sócios de empresas de fachada, que na verdade não tinham nenhuma atividade econômica real.
Essa estrutura permitiu que o grupo criasse várias empresas de fachada, abrisse múltiplas contas bancárias e formalizasse contratos de empréstimos milionários. Os valores envolvidos, que já somam R$ 47 milhões, demonstram a amplitude e o impacto das fraudes bancárias praticadas por esta organização. Muitas dessas empresas não possuíam atividade econômica compatível com os montantes movimentados, e os registros estavam em nome de terceiros, os “laranjas”.